Se hur allt kopplas automatiskt samman—riskbedömning, rutiner och AML-handbok. Alltid redo för inspektion, fullt reviderbart.
Utforska hur Qaplas AML-plattform hjälper dig bevisa din penningtvättsefterlevnad—från riskbedömning till inspektionsredo.
4 funktioner
Allmän riskbedömning (GRA/ARB)
Få ett komplett, inspektionsredo riskbedömningsdokument. Systemet beräknar riskpoäng automatiskt medan du utvärderar affärsexponering, kundsegment, geografier och leveranskanaler—allt på ett ställe.
Detta är exempeldata. Din egen AML-struktur skapas automatiskt när du startar den gratis provperioden.
4 funktioner
De flesta firmor har rutiner för AML och KYC. Men vid inspektion kan de inte bevisa vad de gjort.
Firmor har ofta rutiner
Analys av 29 svenska redovisningsfirmor som sanktionerats av Länsstyrelsen visar: de flesta firmor har redan AML-procedurer och KYC-checklistor på plats. De vet vad som behöver göras och gör det regelbundet.
Men vid inspektion kan de inte visa:
Sanktioner är ett dokumentations- och spårbarhetsproblem
Firmor sanktioneras inte för att sakna rutiner – de sanktioneras för att de inte kan bevisa dem. Analysen visar att 100% av de sanktionerade firmorna hade brister i riskbedömning, och 97% hade dokumentationsproblem.
Exempel: Accountor fick en sanktionsavgift på 5 000 000 kr för systematiska brister inom alla AML-områden – inte för att de saknade rutiner, utan för att de inte kunde bevisa efterlevnad.
Allt du behöver visa inspektörer för regelefterlevnad är automatiskt kopplat, versionerat och reviderbart.
Riskbedömning, rutiner och handbok kopplas automatiskt samman. Du behöver inte koppla dem manuellt.
Varje ändring sparas som en ögonblicksbild med datum och godkännande. Du kan alltid visa vad som gällde ett specifikt datum.
Komplett revisionsspår för varje åtgärd. Vem godkände vad, när och varför—allt spåras automatiskt.
Allt du behöver för kundkännedom och penningtvättsefterlevnad—automatiskt kopplat, versionerat och inspektionsredo.
Organisationsnivå riskbedömning som utvärderar affärsexponering, kundsegment, geografier och leveranskanaler. Automatiserad riskberäkning eliminerar manuella poängfel.
Bevisar efterlevnad med penningtvättslagen kap.2 §3
Strukturerad kunddue diligence-process med automatiserad riskpoängsättning. Komplett kundonboarding med riskbaserad klassificering (Låg/Medel/Hög).
5-minuters guidad onboarding vs. timmar av manuellt pappersarbete
Genererar automatiskt företagsspecifik efterlevnadspolicydokument från GRA-data. 90% auto-fylldt innehåll minskar manuellt skrivande från dagar till minuter.
Bevisar efterlevnad med penningtvättslagen kap.2 §3
Spårar implementeringsstatus för 8 viktiga kontroller enligt svensk penningtvättslag. Visuell spårning av efterlevnadskompletthet med auto-verifiering för plattformsfunktioner.
40-50% auto-komplett vid registrering
Automatiserad screening av kunder och verkliga ägare mot globala PEP- och sanktionslistor via Roaring API. Icke-blockerande bakgrundsscreening—kunder skapas direkt. Läs mer om PEP- och sanktionsscreening
Bevisar efterlevnad med penningtvättslagen kap.3 §6
Säker dokumentuppladdning, lagring och verifieringsarbetsflöde för kunder och verkliga ägare. Komplett dokumentspår med godkännande/avslag-arbetsflöde.
Komplett revisionsspår för efterlevnadsrevisioner
Kraftfulla differentieringar som skiljer Qaplas KYC-plattform—automatisering, intelligens och proaktiv regelefterlevnad.
Separata EDD-formulärarbetsflöde för högrisk-kunder som kräver ytterligare granskning. Automatiserad EDD-kravdetektering och strukturerat arbetsflöde.
Riskbaserad automatisering—endast högrisk-kunder kräver EDD
Enhetligt system för hantering av verkliga ägare, styrelseledamöter, chefer och revisorer. Komplett identifiering och verifiering av verkliga ägare.
Ett system ersätter flera kalkylblad och dokument
Efterlevnadskontrollisteposter auto-verifieras när plattformsfunktioner används. C4 (PEP/Sanktioner) auto-verifieras när screening körs. C8 (Registrering) auto-verifieras—plattformen hanterar kvarhållning.
Nya företag börjar 40-50% kompletta
GRA och AML-handbok är kontinuerligt redigerbara (inte versionerade återskapanden). Användare uppdaterar befintliga bedömningar istället för att börja från början. Realtidsövervakning av efterlevnad.
Redigera, inte återskapa—alltid aktuellt
Detekterar automatiskt när affärsförändringar kräver GRA-granskning (nivåförändringar, första högrisk-kunden). Proaktiv efterlevnad—systemet flaggar när granskning behövs.
Förhindrar att efterlevnadsgap går obemärkt
Tre steg – sedan är du alltid redo vid inspektion
Du gör din riskbedömning och godkänner den. Systemet sparar datum och vem som godkände – så du alltid kan visa när den gjordes.
Du följer en enkel checklista för dina AML-rutiner. Systemet kopplar automatiskt rutinerna till din riskbedömning – så att allt hänger ihop vid inspektion.
Din AML-handbok skapas automatiskt baserat på din riskbedömning och rutiner. Den uppdateras när något ändras – alltid aktuell, alltid bevisbar.
Det är allt. Vid inspektion kan du visa allt som behövs – direkt.
Fokusera på det som spelar roll för din AML-efterlevnad: minskad risk, mindre arbete och lugn och ro.
Kunna bevisa dina AML-rutiner alltid. Minska risken för sanktioner genom komplett dokumentation och revisionsspår.
Läs mer om AML-efterlevnadNär inspektörer kommer kan du omedelbart visa vad som gällde när, vem som godkände det och varför. Ingen stress, inget letande.
Systemet hanterar versionering, spårning och dokumentation automatiskt. Spendera mindre tid på efterlevnadspapper.
Enkla, guidade arbetsflöden som alla kan följa. Ingen komplex utbildning behövs—följ bara checklistan.
Oavsett om du har 10 kunder eller 1000, skalar Qapla med dig. Systemet hanterar komplexitet automatiskt.
Byggt specifikt för svenska redovisningsfirmor
Designat för verkliga AML-inspektioner och regelefterlevnad
Svar på vanliga frågor om Qaplas KYC-plattform, kundkännedom och penningtvättsefterlevnad.
Få vår gratis AML-checklista för redovisningsfirmor—och lär dig varför checklistor ensamma inte räcker vid en inspektion.
Ladda ner AML-checklistaGratis nedladdning • Ingen registrering krävs
Börja med en månads gratis provperiod. Inga bindningstider, avsluta när som helst.
Inget kreditkort • Inget bindande • Snabb start